ЮРПОМОЩНИК

справочник юриста

Бесплатная юридическая консультация 8 (800) 333-94-83 доб. 826

» Оформление личных данных

Анкета для банка образец

Сбербанк: заявление - анкета на кредит, справка о доходах по форме банка

Документы для получения Потребительского кредита в Сбербанке:

Образец заполнения Заявления - анкеты на получение Потребительского кредита в Сбербанке - скачать

Паспорт РФ с отметкой о регистрации

Документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации)

Документы, подтверждающие финансовое состояние (Справка за последние 6 месяцев по форме 2-НДФЛ или Справка по форме Банка - скачать ) и трудовую занятость заемщика.

Документы для получения Автокредита в Сбербанке:

При подтверждении доходов и трудовой занятости:

Образец заполнения Заявления-анкеты заемщика/созаемщика для получения Автокредита в Сбербанке - скачать

Паспорт заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации

Документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации)

Документы, подтверждающие финансовое состояние

и трудовую занятость заемщика/созаемщика.

Без подтверждения доходов и трудовой занятости:

Заявление-анкета заемщика для получения Автокредита в Сбербанке

Паспорт заемщика с отметкой о регистрации

Второй документ, подтверждающий личность, на выбор:

- военный билет

- загранпаспорт

- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования

Документы, предоставляемые для заключения кредитного договора:

Договор купли - продажи автомобиля (приобретаемого транспортного средства)

Платежный документ автосалона на оплату приобретаемого транспортного средства

Копия паспорта транспортного средства

Страховой полис/договор страхования от рисков утраты, угона и ущерба

Документ, подтверждающий оплату заемщиком/созаемщиком первоначального взноса

Документ, подтверждающий оплату страховой премии (кроме случаев ее включения в сумму кредита)

Счет на оплату страховой премии (при включении страховой премии в сумму кредита).

Документы для получения ипотечного кредита в Сбербанке:

Образец заполнения Заявления-анкеты заемщика на получение ипотечного кредита в Сбербанке - скачать

Паспорт заемщика (созаемщика(ов)/поручителя(ей)/залогодателя(ей) - при наличии) (предъявляется)

Документы по предоставляемому залогу (в соответствии с требованиями Банка)

Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика/поручителя (для клиентов, не получающих заработную плату (пенсию) на счет, открытый в Банке)

Документы по кредитуемому жилому помещению (могут быть предоставлены в течение 120 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита)

Предварительный договор купли-продажи

Документы, подтверждающие наличие первоначального взноса

Для получения кредита по программе «Молодая семья» дополнительно предоставляются:

Свидетельство о браке (не требуется в случае предоставления кредита лицам из неполных семей)

Свидетельство о рождении ребенка (при наличии)

В случае принятия в расчет платежеспособности доходов родителя(ей) заемщика/созаемщика — документы, подтверждающие родство (документы, удостоверяющие личность свидетельство о рождении свидетельство о браке свидетельство о перемене фамилии, имени, отчества и т.п.).

Для получения кредита по программе «Ипотека плюс материнский капитал» дополнительно предоставляются:

Государственный сертификат на материнский (семейный капитал)

Документ (справка, уведомление и т.п.) из территориального органа Пенсионного фонда РФ об остатке средств материнского капитала (может быть предоставлен в течение 120 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита вместе с документами по кредитуемому объекту недвижимости).

Анкета клиента банка

Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России, предоставляют кредитным организациям сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Кредитная организация также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).

Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

Все документы представляются кредитным организациям в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

В случае представления копий документов кредитная организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

Положения об анкете клиента банка

Анкета (досье) клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации.

Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией. Анкета (досье) клиента подлежит хранению в кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у кредитной организации его перевода на русский язык либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.

Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и настоящим Положением, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.

Сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, выгодоприобретателе.

Кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были идентифицированы кредитной организацией в соответствии со статьей Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и настоящим Положением и к сведениям об этом клиенте, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме. Кредитная организация обязана провести повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если у кредитной организации возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации Программы идентификации.

Кредитная организация обязана проверить наличие в отношении клиента, выгодоприобретателя сведений об их участии в экстремистской деятельности, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма .

Образец анкеты клиента банка

Анкета банка-кредитора (образец)

Приложение 3 к Приказу Министерства финансов Российской Федерации от 08.09.2004 N 76н

(ОБРАЗЕЦ)

АНКЕТА БАНКА-КРЕДИТОРА

Полное наименование банка-кредитора с указанием его

организационно-правовой формы ____________________________________

Сокращенное наименование банка-кредитора _________________________

Полное и сокращенное наименование банка-кредитора на иностранном

языке (при его наличии) __________________________________________

__________________________________________________________________

Код ИНН __________________________________________________________

Юридический адрес ________________________________________________

Номер документа, подтверждающего факт внесения записи об

организации как юридическом лице в Единый государственный реестр

юридических лиц __________________________________________________

Дата государственной регистрации _________________________________

Место государственной регистрации ________________________________

Вид лицензии на осуществление банковских операций, номер лицензии

и дата ее выдачи _________________________________________________

Банковский идентификационный код _________________________________

Коды форм федерального государственного статистического наблюдения

__________________________________________________________________

Почтовый адрес ___________________________________________________

Телефон __________________________________________________________

Факс _____________________________________________________________

Адрес электронной почты __________________________________________

Ф.И.О. руководителя банка-кредитора, телефон _____________________

Ф.И.О. главного бухгалтера, телефон ______________________________

Размер уставного капитала, тыс. рублей ___________________________

Размер собственных средств, тыс. рублей (на последнюю отчетную

дату) ____________________________________________________________

Правила заполнения анкеты при приеме на работу

Анкетирование способствует быстрому поиску кандидатуры. Освоив тонкости составления и заполнения анкет, этот поиск для работодателя станет еще и эффективным.

Правовой аспект при составлении и обработке анкет

Федерального закона, регламентирующего содержание вопросов или образцы анкет нет.

Согласно ст. 86 ТК РФ, запрещено включать вопросы о политических и/или религиозных взглядах соискателя, а обработка данных о частной жизни возможна при наличии письменного согласия соискателя.

Поэтому последним вопросом в анкете часто спрашивают, согласен ли кандидат на проведение проверочных мероприятий в отношении него. Исключением является только прием на должности, связанные с государственной тайной, так как сбор таких данных предусмотрен законом.

Также необходимо строго соблюдать конфиденциальность. Ведь в случае несоблюдения, грозит выговор, увольнение по ст. 81 ТК РФ или лишение свободы (ст. 137 УК РФ).

Пример правильного заполнения анкеты кандидатуры на должность в сфере внутренних дел

Помимо анкеты, написанной от руки соискателя и заверенной его подписью, используют специальные тесты. Для составления психологического портрета пользуются опросниками Холланда, Леонгарда-Шмишека, ДМО Лири, KOT. Они являются специализированными. Универсальные же опросники СРI,16PF Р.Кеттела, МЦВ Люшера и MМРI 2 используют для быстрой диагностики и определения нескольких личностных характеристик.

Но все же первым этапом остается заполнение анкеты установленной формы, утвержденной РП № 667-р от 26 мая 2005 года. После успешного прохождения проверки и принятии на работу такая анкета заверяется и приобщается к личному делу.

Правильность заполнения анкеты проверяется таким образом:

Фамилия, имя, отчество

при заполнении недопустимы сокращения имени и/или отчества и без замены их инициалами

Например: Сидоров Иван Петрович

Изменялись ли фамилия, имя, отчество? Заполняется на основании свидетельства о регистрации/расторжении брака или об изменении имени и/или отчества, должны быть указаны настоящие ФИО, где, когда были изменены и причина.

Например: "Имя Прасковья изменено 15.05.2014 отделом загса г. Владивостока на имя Светлана в связи с неблагозвучностью"

Дата и место рождения.

Дата рождения заполняется как цифровым ( 08.08.1988), так и буквенно-цифровым способами (8 августа 1988 года)

Место рождения указывается без сокращения, на основании данных паспорта, в такой последовательности: село/город, район, область, край, республика, страна.

Например: "г. Владивосток, Первомайский район, Приморский край, Российская федерация"

Гражданство. Например: "Гражданин Российской Федерации". Также указывается дата и причина изменения гражданства.

Примечание! Согласно закону № 79-ФЗ от 27.07.2004 (п. 1 ст. 21), на государственную гражданскую службу РФ принимаются лица, имеющие только гражданство РФ.

Образование. Заполняется в такой последовательности (на основании документа об образовании):

когда окончено обучение/ курс, на котором сейчас учится или количество курсов(если анкетируемый имеет неоконченное образование),

наименование учебного заведения,

диплом: номер и серия,

для классификаций "бакалавр" и "магистр" указывается направление, и специальность - для классификации "специалист",

квалификация.

Если анкетируемый имеет два и более профессиональных образований, они указываются в хронологической последовательности

Пример: "В 2012 году окончил Масловский институт техники и управления, диплом АО 222333"

Послевузовское образование. Вносится название заведения и год окончания.

Ученная степень и ученные звания.

Владение и степень владения иностранными языками и языками народов РФ.

Например: "Владею английским зыком: свободно. Долганским языком владею свободно"

Примечание! Владение языками заполняется без сокращений, например, "английский".

Классные чины, квалификационные разряды, дипломатические ранги.

Пример: " Классный чин правоохранительной службы, воинское звание, квалификационный разряд государственной службы, Классный чин федеральной гражданской службы, дипломатический ранг не присвоены"

Вопрос судимости. Указывается на основании справки № 965 об отсутствии или наличии судимости

Был ли оформлен допуск к государственной тайне. Если имелся, вносятся форма допуска, его номер и дата оформления.

Пример: "Работая в НИИ авиастроения, имел допуск формы № 22-3335 к государственной тайне. оформленный с 10.10.2001"

Трудовой опыт. Здесь в хронологической последовательности указывается период учебы, военной службы, занимаемые должности, названия предприятий, перерывы в работе, если имелись, и их причины. Пример: "Бухгалтер открытого акционерного общества "Мегабанк""

Знаки отличия и государственные награды. Если соискатель имеет знаки отличия или награды, вносится полное название каждого, а также степень награды (при наличии).

Например: "Медаль ордена "За личное мужество" I степени, почетное звание "Героя труда Российской Федерации"."

Близкие родственники. Здесь указываются данные о родственниках живых ныне/умерших, бывших/настоящих супругах:

степень родства имя, отчество, фамилия (настоящие и/или прежние), дата рождения, должность, место работы (название и адрес предприятия), адреса регистрации и фактического проживания, поддерживается ли с ними связь.

Например: "Мать, Иванова (Сидорова) Елена Александровна, 8.08.1968, г. Владивосток, Менеджер ОАО "Восток" (г. Владивосток, ул. Центральная, 25), фактически проживает по адресу регистрации: г. Владимирск, ул. Верхняя, 152/15 ".

Близкие родственники и/или муж/жена, в т.ч. бывшие, которые проживают или планируют переезд в другое государство.

Аналогично примеру из пункта 13 следует внести информацию о родственниках и супругах, указав адрес их проживания за границей.

Если родственники анкетируемого не проживают в другом государстве, недопустимо ставить почерк или писать "Нет". Правильно ответить: "близких родственников, постоянно проживающих в другом государстве не имею."

Пребывание за границей респондента. Следует указать дату, страну и причину визита.

Воинские обязанности и звания. Сведения вносятся на основании военного билета или удостоверения, что соискатель подлежит призыву

Адрес и контакты. Заполняется почтовый индекс, адрес регистрации, согласно паспорту, фактического проживания, номера телефонов

Пункты 18 - 22 требуют внесения данных из документов, удостоверяющих личность, страхового свидетельства, ИНН, а также "дополнительная информация о соискателе".

23. Согласие на проверку информации, содержащейся в анкете.

Пример: "Согласен."

Анкетирование соискателей в финансовых структурах (банках)

Для разработки анкет лучше воспользоваться услугами квалифицированного психолога. Верификация информации, полученной в ходе анкетирования, осуществляется службой безопасности учреждения. Базис анкеты может быть аналогичен приведенному выше образцу.

Среди специальных пунктов:

важным является законопослушность не только самого претендента, но и его родителей и членов семьи (пункт 13 образца)

мотивы, которыми руководствовался соискатель, выбирая конкретную должность в банке

знание программ, необходимых в работе

знание иностранных языков

знание банковского дела и финансов

знание специфики работы в банке

вопросы о пунктуальности, ответственности и др.

Перечень вопросов может быть сокращен или дополнен в зависимости от требований к кандидату у каждого конкретного банка-работодателя.

Кратко о главном

Анкетирование позволяет работодателю провести поиск желаемой кандидатуры быстро и эффективно. Для этого должен быть разработан исчерпывающий перечень вопросов, а основные тезисы правильности заполнения состоят в следующем:

Заполняется разборчивым почерком, с согласием на верификацию данных, указанных в анкете, заверена подписью претендента

Ответы должны быть полными. Недопустимы/нежелательны: полное отсутствие ответа, "Да", "Нет" или прочерк

Наличие фотографии, если это предусмотрено анкетированием.

Следует помнить, что даже идеально составленная анкета не гарантирует подбора идеальной кандидатуры, но комплексно с собеседованием и испытательным сроком позволит достичь поставленной цели.

Источники:
blankplus.ru, biznes-prost.ru, hr-portal.ru, bis-consult.biz